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公募基金销售“惨淡”背后:电商正在成为抓手

2023-11-03 08:13:53 來源: 搜虎网 作者:搜虎网

  

2023年以来,A股市场震荡下跌,公募基金销售惨淡早已不是什么新鲜事。 但对于大部分基金公司来说,相关渠道的投资和运维仍在持续,尤其是电商渠道端。 他们都希望能够给运营端更多的提振,从而稳定整个销售端。

事实上,今年以来基金销售市场的竞争就非常激烈,尤其是第三方销售平台频频发力。 基金电商公司不仅在抛售现有库存,还在为新产品的发布造势,吸引新流量。 但体量的背后,越来越多的行业问题逐渐暴露出来。

电商成为销售增长动力

半个月行业销售额不足百亿,单只基金全天仅卖出1000元,一线城市优势渠道销售额不足60万……2023年以来,类似的“公募基金销售“惨淡”已成为常态,甚至还被戏称为“只低而不是最低”。

公共资金怎么了? 销售端会遇到如此大的阻力,到底是什么原因让行业的投资信心遭遇历史层面的“冰点”?

答案或许就在市场本身,一个字——差! 基金重仓亏损严重,增量资金缺乏,市场情绪涣散,长线意愿持续低迷……各种利空因素叠加,大众抛售不易资金逆转。 但有一个现象值得关注:电子商务正在成为增长动力。

据中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等统计,2010年,开放式基金销售总额中60%是通过银行渠道销售,31%是基金公司直销渠道, 9%为券商渠道,第三方销售渠道几乎为零; 此后10年左右,基金公司的直销业务和第三方销售渠道逐渐兴起。

2023年第二季度,公募基金通过券商渠道的销售和留存规模实现逆势增长。 据中国证券投资基金业协会统计,2023年第二季度,通过银行渠道持有的股权混合基金数量为2.77万亿元,环比下降5.64%。 通过第三方销售渠道持有的股票混合基金数量也环比下降3.73%,仅券商渠道的股票和非货股规模和占比逆势上升。 其中,库存及库存规模环比增长2.38%,非货运库存规模环比增长4.72%,达1.53万亿元。

一个显着特点是基金销售渠道发生新变化。 传统银行渠道的非商品规模增速不及证券公司和电商公司,尤其是后者。 越来越多的第三方机构与基金公司合作,呈现一定趋势。 流量效应。 虽然如今热销基金并不多见,但就募资效率而言,电商渠道的优势对于基金的募集和设立还是有很大帮助的。

流量巨头加入代销行列

面对优势互补的合作机会,越来越多的流量巨头也加入公募基金销售机构的行列。 2023年京东“电商王”的出现就是一个例子,让基金业务受到更多关注。

京东科技财富业务负责人此前曾公开表示,2023年上半年,京东建泰基金销售有限公司已将“基金”频道植入京东APP(手机软件)。 事实上,该公司早已获得基金销售牌照,但此前基金销售主要通过京东金融APP进行。 此次,资金入口将放在流量更大的APP上,这意味着互联网巨头将进一步发展代销业务。

除了京东之外,抖音也传出将进军基金销售。 但官方否认了这一消息,并表示并未申请基金销售牌照,也未与基金公司进行测试。

抛开流量巨头之间的竞争,事实上,现有寄售市场的竞争格局已经非常激烈。 这不仅体现在越来越多的资管机构开始申请基金销售牌照,也体现在现有代销机构之间的竞争,甚至恶性竞争。

从前者来看,数据显示,目前共有基金销售机构474家,其中保险公司和保险中介机构8家。 不过,根据中国证券投资基金业协会(中基协)最新公布的数据,截至2023年二季度,银行、证券和第三方机构占比分别为46%、18%和18%。分别持有非货币市场公募基金。 36%的份额。

从后者来看,一些机构甚至开启了“踩红线”的战斗模式。 2023年中期,一些代销平台开始出现买基金送现金,给新手发红包的情况。 例如,“360你财富”基金销售平台仍在违规“有奖销售基金”,《每日经济新闻》记者此前就此事联系过该平台,其表示没有相关活动。

当然,类似的违规行为也在加速行业的优胜劣汰。 在一些机构违规后,不少基金公司选择终止合作。

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降费存在“渠道”差异

公募基金降费改革实施后,各基金公司要力争2023年底前将旗下主动权益类产品的管理费和托管费分别降至1.2%和0.2%以下,新注册产品不得再降费。超过1.2%、0.2%。 此举虽然可以提振投资者的投资热情,但需要指出的是,基金公司也可能损失更多的渠道运维费用。

此前,在与《每日经济新闻》记者交流费率改革影响时,有公募行业人士提到,降费前渠道投资存在差异。 电商企业虽然在努力加大投入,但也与渠道投入不同。 与促进交易各方的效果呈正相关。 2023年以来,不少基金因“超过期限但未成功募集资金”而延长募资期限,这本身就是一种消费。

此外,传统基金销售机构此前已打响价格战,银行代理基金再次打响收费“价格战”。 近日,农业银行、民生银行、汉口银行等银行纷纷发布公告称,对部分代销公募基金产品提供优惠利率,申购及定投利率低至“10” % 离开。”

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与此同时,部分基金公司近期披露,参与多家银行的代理基金利率销售活动。 当然,降费的主力依然是电商,因为即使是银行认购,也必须能接入互联网终端,但也不排除非互联网终端也能享受折扣。

以银河基金管理有限公司为例。 公司与招商银行、宁波银行、渤海银行进行洽谈。 10月10日起,公司“银河成长航程混合型证券投资基金A类股”将参与上述销售机构的认购。 、定投利率优惠活动。 投资者通过上述代理机构(仅限前端收费方式)认购并投资本基金,可享受0.1折起的最低费率折扣。

分析人士表示,利率优惠的背后,是基金代销竞争日趋激烈的体现。 降价就是最好的促销。 但银行要扩大基金代销规模,不仅要降低费率,还要提高基金销售和服务能力。 不过,无论减费方式如何实施,最终目的都是为了促进交易本身。 如何真正通过降低手续费率来提升销售的成功率是关键。

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