国家金融监督管理局仍然是开出罚单最多的国家，罚金总额超过1万亿元。 纵观不同类型金融机构，银行业仍是罚款数量和处罚总额最多的行业，其次是保险机构，财富管理公司处罚总额排名第三。 10月份罚款金额排名第一和第二的非银行机构均为理财公司，分别是工银金管和中邮金管。

浦发银行、浙商银行10月份因违反防范电信网络新型违法犯罪规定被处以巨额罚款，合计罚款351.5万元。

10月，多家金融机构告上法庭，列出“老叛徒”。 中国邮政储蓄银行昆明观景路支行因具备履行能力，拒绝履行生效法律文件规定的义务，被法院列为“失信被执行人”。 安信财产保险股份有限公司10月份四次被列入失信被执行人名单。 截至11月3日，安信财产保险股份有限公司已有21条失信被执行人记录，频频登上法院“警示名单”。

本文内容包括：一、10月份金融业罚款总体情况； 2、10月份银行业金融机构和非银行金融机构处罚情况排名； 3、大额罚款分析； 4、10月份典型合规问题； （五）挂牌金融机构被执行人及失信被执行人情况； 六、10月份金融机构被罚款原因分布。

一、10月份金融业罚款总体情况

2、10月份银行业金融机构和非银行金融机构处罚排名

10月份罚款和处罚次数最多的银行是中国工商银行，农业银行和交通银行分别位居罚款和处罚次数第二和第三位。

10月份罚款数量最多的非银行机构是泰康人寿，其次是中华联合财险和中国人寿。 处罚金额最大的非银行机构是工银理财，其次是中邮理财、盈大泰和人寿保险，分列第二和第三位。

3、大额罚款分析

10月金融机构收到大额罚款前三名

10月份大额罚款并不多。 罚款额前三名分别为工银理财710万罚款、中邮理财340万罚款、英大泰和人寿280万罚款。

工银理财涉嫌未分拆理财产品、理财产品与投资资产不对应、未按照监管要求管理理财产品期限管理和估值等8项违法违规行为，以及投资理财产品的风险。 管理不到位、信息披露不合规，包括未按要求披露金融产品净值、未穿透注册金融产品持有资产管理计划底层头寸等。

中邮理财被发现存在净值管理违规行为。 其理财产品净值未及时反映基础资产风险，未能根据实际投资收益向投资者支付收益。 此外，理财产品的风险水平与投资资产也存在差异。 匹配问题。 两家理财公司对合作机构的管理均存在违规行为。 其中，工银金管在管理上存在缺陷。 中邮金管首次与金融投资合作机构合作时未能及时向监管部门报告。

英大泰和人寿因向监管机构报送不真实数据，包括向监管机构报送不真实的标准化数据报告、向监管机构报送不真实的关联方及关联交易信息等，被罚款人民币280万元。

四、10月份典型合规问题

1、浦发银行、浙商银行因违反防范电信网络新型违法犯罪规定被处巨额罚款

10月，两家金融机构因违反防范电信网络新型违法犯罪规定被处以巨额罚款。 其中，浦发银行宁波分行被认定违反防范电信网络新型违法犯罪规定、违反金融消费者权益保护管理规定、违反反腐败规定等罪。 央行宁波分行因洗钱等违法行为被警告并罚款201.5万元。 浙商银行宁波分行也因类似违法行为被央行宁波分行警告并罚款150万元。

近年来，央行多次下发通知，要求金融机构配合防范新的电信网络违法犯罪行为。 例如，2019年发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新的违法犯罪有关事项的通知》，要求银行等支付机构。 加强账户实名管理、加强转账管理、加强银行卡业务管理、强化可疑交易监测、完善紧急止付和速冻机制、加大对无证机构的打击力度、建立责任追究机制等。央行还会同工业和信息化部、公安部、国家联合发布《关于对电信网络新增违法犯罪账户建立紧急止付和快速冻结机制的通知》工商行政管理局。

2022年9月颁布的《中华人民共和国反电信和网络诈骗法》规定，银行业金融机构和非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户并提供支付结算服务，存续期间针对与客户的业务关系，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，并采取相应的风险管理措施，防止银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗。

此前，2023年8月，纳雍县农村信用联社因开户时未认真核查、违反可疑交易监控规定，被中国人民银行毕节中心支行罚款50万。防范电信网络等新的违法犯罪行为。 支付宝在2023年7月收到的巨额罚款还包括违反防止电信网络新犯罪的规定。

2、天津市3家村镇​​银行因跨区域放贷被罚款合计420万元。

天津华明村镇银行、天津西青银行、福登村镇银行、天津蓟州村镇银行3家村镇银行因跨区域放贷被处以重罚。 其中，天津华明村镇银行因擅自发放跨区域贷款及重大关联交易被罚款。 经董事会批准，该账户经理向借款人借出资金用于还旧借新，并处罚款230万元； 天津西青银行富登村镇银行也涉嫌违规发放跨区域贷款及关联交易，被罚款100元。 万; 天津蓟州村镇银行还被发现向区外企业发放贷款，向借款人及其配偶返还个人经营贷款资金，未妥善管理委托付款，并处罚款90万元。

3、关联交易处罚力度加大，同比增加3倍。

10月份，金融机构关联交易处罚力度较大。 以“关联交易”为关键词作为违规理由的罚款16起，是去年同期的4倍，同比增长23.08%。 银行、保险公司、私募股权机构等机构均存在关联交易违规行为。

涉及关联交易违规的银行包括天津华明村镇银行、六安农村商业银行、天津西庆银行、中国富登村镇银行、天津滨德商村镇银行等中小银行，涉及未对重大关联交易进行审查。关系不符合要求/规定/审批及关联交易审批管理存在违规行为。 天津华明村镇银行重大关联交易未经董事会批准。 天津滨德尚村镇银行还存在未按要求审核股东及关联方信息等违法行为。

保险公司英大泰和人寿向监管部门报告关联方及关联交易信息不真实。 陕西西县沣东资本管理有限公司、陕西西县沣东产业投资管理有限公司、上海晓村资产管理有限公司3家私募机构也涉及关联交易违规行为，包括未落实到位、如实执行关联交易管理制度 陕西西线风动产业投资管理有限公司甚至未建立关联交易管理制度向投资者披露基金投资、关联交易等重大事项可能影响投资者合法权益的信息。

五、金融机构被列为被执行人或失信被执行人

一、金融机构列为被执行人

截至11月2日，数据显示，2023年10月，列入被执行人名单的金融机构（含已撤销的，下同）信息1289条，其中银行信息240条，信息912条。保险机构5家，证券公司、基金公司5家。 （包括公募、私募、创投公司、基金销售公司等）50个项目、16个信托项目。

其中，被执行人最多的银行是中国农业银行，有30条记录，内蒙古呼和浩特金谷农商行位列第二，有20条被执行人记录，工商银行位列第二。被执行人记录19件，排名第三。 。

被执行人名列前三位的保险机构分别是中国人民财产保险公司、中国平安财产保险公司、中国太平洋财产保险公司。 其中，人保财险以310次的记录位居第二，其次是中国平安财险。 倍，是排名第三的中国太平洋财产保险公司的近四倍。

德邦证券被列为券商中被执行次数最多的。 被执行人最多的私募基金是北京富盛投资管理有限公司，其次是泛海投资基金管理有限公司和瑞丰天利（北京）信息服务有限公司。

被列为被执行人次数最多的信托公司是民生信托，共11次被列为被执行人，其次是中澳国际信托。

2、金融机构被列入失信被执行人名单

10月，某银行被列入失信被执行人名单。 那是中国邮政储蓄银行昆明市观景路支行。 执行法院为昆明市官渡区人民法院。 应付金额为54,134.5元。 被执行人中国邮政储蓄银行昆明观景路支行未履行全部义务。 有能力履行但拒绝履行生效法律文件规定的义务。

安信财产保险股份有限公司10月第四次公布失信被执行人名单。 执行法院为新安县人民法院、资资县人民法院、任丘市人民法院、沙洋县人民法院。 截至11月3日，安信财产保险股份有限公司已有21条失信被执行人记录，频频登上法院“警示名单”。

10月份违约名单最多的私募基金为合肥我嘉投资管理有限公司和深圳正强金融服务有限公司。

10月份信托公司、证券公司无公司失信被执行人名单。

六、10月份金融机构被罚款原因分布

（本文数据支持企业预警通讯）

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