近期，信托行业两家机构收到大额罚款，引发业内关注。

9月27日，厦门国际信托被国家金融监管总局厦门监管局（以下简称国家金监局）罚款415万元，创今年信托行业最高罚单金额。 第二天（9月28日），这一记录被Cedar Trust刷新。

据江西监管局通报，因违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，雪松信托公司被罚款690万元，11名责任人被罚款260万元。 何某共被罚款950万元，超出其年内可收到的最高罚款金额。

如果算上此前三项行政处罚，雪松信托今年累计罚款金额已达1270万元。

此前，2月26日（行政处罚决议作出时间，下同）雪松信托因“尽职调查不到位，导致信托财产损失”问题被罚款50万元； 随后，5月5日，两名责任人随后被处以5年禁止从事银行业从业的行政处罚。

6月14日，雪松信托受到行政处罚。 指出，“现金管理产品名称误导投资者，违规审批债券质押式回购交易，未对信托产品净值进行管理，未按要求向投资者披露”。 信息、进行利益冲突交易且未向投资者披露”，公司及责任人共被罚款270万元。

9月22日，雪松信托继续“扩大”监管机构指出的问题。 除了对信托项目投前、投中、投后管理不到位，导致信托财产受损、信托项目设立不审慎等问题外，还指出向地方政府和实体提供非法融资。房地产开发项目“四证”不全，存在财务管理重大风险、薪酬管理不合规等违法行为。

对于雪松信托年内开出的多起大额罚单，信托专家廖和凯向界面新闻记者分析称，上述违规行为不少是公司此前历史包袱造成的，诸多经营风险暴露，业务细节逐渐被曝光。被投资人挖出来的。 向监管部门投诉基本上都是针对涉及的违规行为。 经监督核实，处罚是合理的。

据界面新闻报道，今年以来，国家金融监管总局已披露11家信托公司、34名责任人的行政处罚决议，涉及罚款总额2370万元。 其中，对该机构罚款2025万元，对负责人罚款合计345万元。

表：年内信托公司行政处罚情况汇总 资料来源：国家金融监督管理局、界面新闻

除雪松信托外，厦门国际信托（415万元）、中航信托（机构140万元、个人30万元）、重庆信托（机构200万元、个人5万元）和山西信托（110万元）元）每个家庭都被罚款百万元。

数据显示，受到100万元罚款的机构数量较去年大幅下降。 据《华夏时报》此前统计，2022年，处罚金额超过100万元（含）的信托公司将有14家，而今年迄今仅有5家。2022年，有21家信托公司及相应责任人被罚款100万元。合计6814万元。 今年披露的处罚金额不到去年的一半。

不过，整体处罚金额的降低并不意味着信托行业的强势监管立场有所减弱。 与往年相比，今年开出的多笔罚款细节更加详细，高管追责的“双罚”现象也尤为突出。 比如中航信托、雪松信托、重庆信托都被“双倍罚款”。

从今年11家公司披露的行政处罚情况来看，放款前后尽职调查不到位，导致信托财产损失； 向不合规房地产企业发放信托贷款； 未按照要求向投资者披露信息的； 违反了审慎经营原则。 等仍是问题高发领域。

在廖和凯看来，当前监管部门在信托产品领域的重点仍然是“在新的分类体系下推动信托业回归本源，强化信托服务属性，不断弱化非信托规模”。标准和渠道业务。” 金融监管加强趋势明显，专业化程度不断提高。 更加注重系统性的“一盘棋”统筹管理，减少机构套利空间。

对于信托行业来说，罚款的具体内容更加突出和明确，处罚针对具体事项、具体责任人实施。 遵循实质重于形式、执法严格、处罚到位、督促整改的原则，监管专业化水平不断提升，展现了合规监管常态化、体系化建设的成效。

在监管保持常态化、专业化的同时，信托行业的监管政策水平也在持续迭代升级。 继6月份信托三类新规实施后，《信托公司管理办法》（以下简称《办法》）的修订在《信托公司2023年法规及立法工作计划》中被提上议程。国家金融监督管理总局”9月宣布。

《办法》已经实施16年多了，此外，业务分类也进行了重新规划，需要根据实际情况进行修订。主要是与新的业务分类衔接，业务分类要求必须是主要修订。” 资产管理研究员袁继伟向界面新闻报道。

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