证券时报记者 谭楚丹

基金代理业务是今年各地证监局监管的重点。

10月9日，深圳证监局披露罚款情况。 平安证券因基金销售业务三项违规行为被出具警告信。

证券时报记者根据公开信息发现，今年以来，已有十余个地方证监局开出20余张与基金销售相关的罚单，涉案机构以银行为主。 从共性问题看，被处罚机构在宣传推广、合规管理、人员资质、制度建设等方面存在违规行为。

当前，夯实合规风控基础、加强员工资质管理、严格执行销售新规仍是基金销售机构的重点任务。

又一券商基金机构违规

10月9日，深圳证监局披露向平安证券发出警示函的行政监管办法，主要是监管部门注意到平安证券基金销售业务存在三大问题：

一是个别销售业务部门没有有效实施物理隔离； 二是基金销售业务内部控制制度没有得到有效执行； 三是私募基金宣传推广不规范。

根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《办法》）第三十一条第二款规定，基金销售机构应当采取有效的隔离措施，避免影响基金销售。因其他业务风险而导致的业务。 运行稳健。

《办法》第二十五条还提到，基金销售机构应当按照审慎经营的原则，建立健全并有效执行基金销售业务内部控制和风险管理制度，健全内部责任追究机制，确保基金销售业务销售业务符合法律规定。 法规及中国证监会的规定。

此外，《办法》第四十五条规定，基金销售机构应当以非公开方式向合格投资者销售私募基金，不得通过公共媒体、互联网、公共营业场所等平台披露或者披露，或通过手机短信、微信等渠道。 变相宣传推介私募基金。

据了解，财富管理业务是平安证券的优势板块，也是公司最大的收入来源。 其中，2022年公司代销公私募产品（不含货币基金）规模将突破600亿元。

中国证券投资基金业协会数据显示，今年一、二季度，平安证券股票+混合型公募基金保有规模均位列前30名。

20余家机构被罚款

今年以来，监管部门对多家基金销售机构进行了现场检查，推动基金销售业务规范发展。 上半年，多个证监局公布了对基金销售机构进行现场检查的机构名单。

从考察对象来看，除了券商外，银行、互联网公司等也榜上有名。 从检查结果看，目前已有20余家机构被罚款。 其中，被罚款的银行较为集中，包括股份制银行、城商行、农商行。

其中，蚂蚁基金收到的罚单金额最大。 该公司今年7月被罚款，主要因违反代理基金产品准入、公示、档案管理规定； 违反基金销售机构人员管理和内部控制规定的。 浙江证监局对蚂蚁基金给予警告，并处最高7368万元罚款； 该公司总经理林思思被警告并罚款15万元。

四类常见问题值得警惕

根据证券时报记者此前整理的罚款情况，金融机构在基金销售中普遍存在四类问题，值得业界警惕。

首先是宣传推广问题。 例如，基金促销营销用语设计不规范； 个别基金宣传材料未以显着方式明确说明该基金的过往业绩并不预示其未来​​业绩； 基金销售存在全员营销行为； 个别销售人员对投资者没有清晰的了解，基于风险承受能力来宣传和推广基金产品。

二是合规与内控问题。 例如，专门负责基金销售的合规和风控人员履行职责缺乏独立性和有效性； 未每六个月对基金销售业务进行投资者适当性自查； 未对新销售的基金产品进行合规审查的； 未对部分基金进行合规审查； 产品在认购期内实行专项考核激励政策； 分支机构开展或暂停基金销售业务缺乏内部审批。

三是人员资质和管理问题。 例如，基金业务负责人、基金销售人员未取得基金从业资格； 负责基金销售业务的合规与风控人员未取得基金从业资格； 负责基金销售业务的部门中具有基金从业资格的人员人数少于该部门从业人员人数的一半。

四是制度建设问题。 例如，未及时修订《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则； 未按照审慎经营的原则建立健全并有效执行基金销售业务内部控制和风险管理制度，保障基金销售业务的开展。 遵守法律、法规和中国证监会的规定。

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