9月1日晚，中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）发布《公开募集证券投资基金投资者教育指引（试行）》（以下简称“指引”） 。

《指引》共21条，明确了投资者教育的定义和适用范围； 明确投资者教育的目标、原则、内容和渠道； 引导行业将投资者教育融入企业文化和各项业务之中； 从制度和组织上入手，从人员、流程、资金等方面强化投资者教育的资源保障； 建立基金行业投资教育资源共享机制和评价体系。

多位业内投资教育负责人表示，《指引》的发布对于基金投资教育具有里程碑意义，将推动基金行业加快提升服务投资者的能力和质量效率，增强国民金融素养，并建立保护公共基金投资的结构。 投资者合法权益的良好生态，将从根本上增强投资者的获得感，助力公募基金行业高质量发展和资本市场投资侧改革。

明确五个要点

《指引》明确，投资者教育是指“向投资者开展基金政策法规宣传，普及基金知识，揭示投资风险，解释投资者权利和义务，灌输理性投资理念，引导投资者维护投资权益等活动。依法享有的权利。” 《指引》的适用主体界定了两类机构：公募基金管理人和业务上直接面向投资者的销售机构。

《指引》结合我国公募基金行业实际特点，规定了投资教育的三大目标、六大原则、七个领域。 其中，三个目标是：提高投资者的投资知识、技能和理念； 六项原则是：坚持规范性、有效性、中立性、包容性、针对性、长期性； 七大领域 涵盖投资理念、投资知识、交易流程、基金持有、投资者权利义务、投资行为偏差、欺诈防范等七大领域，覆盖整个投资生命周期。

《指引》指导公募基金管理人、销售机构将投资者教育纳入企业文化建设，与公司战略相一致，合规合理，有机融入风险提示、适当性管理、投资者陪伴、投诉处理等方面。 。

《指引》要求公募基金管理人、销售机构从制度、组织、人员、流程、资金等方面保障投资者教育工作的开展，并指定高级管理人员、相应部门和人员对投资者教育工作进行管理和监督。

此外，《指引》明确，协会将定期组织相关机构对公募基金管理人、销售机构的投资者教育工作进行评估，评估结果作为监管评估、创新业务试点、和其他工作。

从根本上增强投资者的获得感

“在激活资本市场、提振投资者信心多项举措的背景下，《指引》的发布将有力推动基金业加快提升服务投资者的能力和质量，助力投资方式改革。资本市场的一面。” 易方达投资教育工作负责人表示，《指引》的发布是基金投资教育工作的里程碑，必将对增强投资者获得感、进一步加速基金投资教育工作产生重要积极作用。公募基金行业高质量发展。

华夏基金投资教育工作负责人表示，《指引》的发布将进一步提升行业投资者教育的系统性、科学性、综合性水平，提高与投资者双向互动的质量，让基金行业更好地了解投资者画像，了解投资者在基金投资全过程中的需求、问题和挑战，从而更好地优化服务体系，帮助投资者树立长期投资和理性投资意识，从根本上增强投资者的获得感。

《指引》的发布增强了投资教育工作对基金行业发展的重要性，加强了投资者教育资源的保护，有利于进一步增强基金公司对投资教育工作的重视程度和资源投入”。 广发基金投资教育工作相关负责人表示，《指引》引导基金业建立投资教育资源共享机制，有利于放大投资教育活动的“影响杠杆”，扩大投资教育活动的覆盖面和传播范围。投资教育活动。

腾讯集团金融消费者保护部总经理、腾讯金融研究院执行院长韩凯凯表示，《指引》是我国公募基金领域投资者教育的纲领性指导文件，为我国公募基金领域投资者教育提供了参考。为行业科学开展投资教育工作。 和指导。 建立投资教育工作评价体系，有利于加快形成公募基金行业投资教育工作制度明确、奖励先进、竞争争先的新局面。 对于加快公募基金行业高质量发展、提高全民金融素养、构建保护公募基金投资者合法权益的良好生态具有重要指导意义。

争做投资教育工作“标兵”

“我们将不断完善投资教育体系，优化教学内容，丰富活动形式，分层、梯度、有针对性地为不同类型的投资者普及金融知识，引导投资者树立价值观念。投资和长期投资。” 上述广发基金投资教育工作负责人表示，在投资教育工作方面，一方面将持续输出专业化、规范化、优质的内容，另一方面将探索更受大众理解和喜爱的投资教育产品。 积极探索与其他组织和机构共享、共创投资教育作品，让投资教育产品发挥更大价值； 在投资教育活动方面，我们将充分利用网络社区资源，与投资者形成良好的互动； 线下活动方面，我们将继续落实“一企一省一校”活动要求，响应三四线城市投资者教育需求，组织更有针对性、高效的投资教育活动。

华夏基金表示，将投资者教育融入企业文化，提升至公司战略层面，贯穿投资者服务、陪伴投资者，努力增强投资者的获得感。 主要围绕四个方面进行：从客户需求出发，打造系统性、学习性、对话性的投资教育平台； 探索“大水漫灌”与“滴灌”相结合的创新投资教育模式，为投资者投前、投中、投后各阶段提供全天候、全流程的投资支持，全覆盖、后续陪伴服务； 增加陪伴的频率，也提高陪伴的质量； 以科技为“马”，利用科技的力量更好地与客户沟通。

“我们将按照《指导意见》，进一步完善投资教育工作体系，规范投资教育工作流程，加强投资教育资源投入，输出优秀投资教育产品，努力做《指导意见》贯彻落实的排头兵。韩创创表示，一是从内在理念和外在激励上推动投资教育工作；二是把投资者教育、金融活动和消费者保护维权有机衔接；三是用科技赋能投资教育，提高频率。投资教育工作的效率。

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