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揭秘台湾地区史上最大金融诈骗案的受害者

2023-11-27 23:01:54 來源: 搜虎网 作者:搜虎网

  

当事实摆在眼前时,你就会发现诈骗不分阶级,人们都可以被骗走或多或少的钱财。

也许只有这样,人们才不会低估欺诈,并将其归结为不是智商和文化水平,而是人性的弱点。

11月22日,报纸上公布了最新的遇难者名单。 李安妮、万海家族、苏有朋、洪一辉、伊兰典、DHC都在其中。 他们分别代表台湾政商名流、娱乐圈、本土上市公司和外资企业成为损失空前的财务诈骗案的受害者。

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来自中国台湾的模特洪一慧

庞氏骗局这种古老而常见的投资诈骗再次得逞,其规模刷新了台湾金融诈骗的历史——受害投资者达1.3万人,预计诈骗金额超过新台币1000亿元(注:受害人记者估计为新台币2000亿元,约人民币448亿元)。

这个骗局有点离谱。

不仅因为它的金额令人震惊,还因为它持续了16年。 更奇怪的是,其销售的基金投资产品从一开始就是未经批准、不受监管的非法境外基金,却依然拿走了一大批精明的高净值人士的钱,以及他们的去向。仍然未知。

台湾历史上最大的金融诈骗案。 怎么就骗了这么多明星呢?

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600万嫁妆钱

直到确认投资的钱无法赎回、账户无法登录后,安娜才真正意识到自己被骗走了600万元新台币(约合人民币134万元)的嫁妆钱。

此前,即使做投资分析的朋友告诉她这是一个骗局,她还是半信半疑,说自己找到的是一个稳定的投资渠道,只有少数人才有机会接触到。

为此,作为一名Youtube博主,她还记录了与好友的整个对话,拍摄了她从满怀信心到怀疑、困惑再到崩溃的反应。

起初,安娜的叔叔通过经理朋友投资了2000万新台币(约合人民币448万元)。 经理告诉他,两年投资回报率为20%,第一年投资回报率为12%。 前四年,利息稳定,所以她叔叔推荐给她。

安娜与经理的对话/来源:视频截图

安娜还开设了一个账户,成为一名投资者,将父母为她存下的600万投资了。 流程操作看起来已经完成,所以她并没有起疑。

然而今年4月,本该半年后到账的股息却没有到账。 经理告诉她,由于全球反洗钱,利息到账有所延迟,安娜相信了。

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经理向安娜解释为何未支付利息/来源:视频截图

但她的朋友判断这是一场骗局,而她的错误之一就是只关心高利率和保本,却不知道自己投资的是什么,这就给了骗子可乘之机。

有朋友注意到,安娜实际投资的是奥风旗下的海外外汇套利基金产品。

此类骗局凸显保本和高利率。 虽然名义上是投资海外基金,或者是利用汇率差进行套利,但有朋友问她:如果今天有什么东西可以保本,给你12%,但跟银行借只需要2%钱,每个借钱买的人仍然可以获得10%的利润。 为什么银行不直接做这个业务呢?

安娜解释说,经理告诉她,由于这个渠道有额度限制,只有VIP客户才能投资; 她的投资还没有到期,暂时无法提取也是正常的; 她还解释说,他们有一个专门的APP来检查投资状况。 一切看起来都很体面。

安娜在APP中展示界面/图片来源:视频截图

“这是一个资本市场,一个老鼠俱乐部,他们要的是你的本金,不管10年、15年后,他们要的是大家的本金。当他们觉得资金规模达到一定程度的时候,他们都会参与其中。我们走吧。” 朋友终于说道。

安娜当场给经理打电话想要拿回本金,但没有接通。 有朋友指出,她下载的APP与新闻中披露的奥风金融的一款基金产品有关。

安娜的脸色开始恶化。

晚上,经理回电话了。 他除了继续向安娜解释反洗钱的事情外,还表示自己的钱也涉及其中,没有其他解释。 随后她就无法再打开APP,经理回复称系统正在维护。

视频结束后,安娜无法再打开APP/来源:视频截图

很快,5月底,奥风金融集团在网站公告中宣布,“无法继续进行投资活动,主动放弃投资和运营”。 这相当于破产,正如安娜的朋友所说,“整个公司都会消失”。

安娜只是众多受害者之一。

11月22日,据当地媒体获得的金融诈骗案受害者名单,其中包括已故台湾前领导人李登辉家族、万海家族、日本化妆品品牌台湾分公司等。 DHC被骗金额总计超过新台币9亿元(约合人民币2亿元),李安妮(李登辉之女)及其家人成为最大受害者,损失新台币5.5亿元(约合人民币1.23亿元) )。

此外,还有多位政商名人,以及艺术家苏有朋。

11月24日,苏有朋工作室在微博回应:“诈骗是可耻的,希望被诈骗的人得到正义。大家每天都要注意防范,继续努力生活,太阳依然会升起。”

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图片来源:微博@苏有朋工作室

据此前披露,在奥峰造假案中,义隆电子、宝菱富锦、泰电、宏智、时代、新富兴、聚友科技、新天然、南光、创威精密等10家上市公司均涉及。 敖峰的地雷被发现,该案受害者总数约为13,000人。

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钱去哪儿了:8%-12%高利率背后的逃生术

修蛊十六年,千亿资金终于消失。 越狱手法成功的关键之一是,这些资金从一开始就不在法律和监管监管的范围之内。

今年6月,台湾金监会回应关注称,经调查,奥风基金尚未获得金监会批准或宣布生效。 奥风及上游美嘉财富管理咨询有限公司并非境外基金总代理。 但非法出售资金。

早在2015年就有公众投诉,金监会七次移送司法部调查局调查。 2020年,台北地检署已对兆福公司7人提起公诉。 但直到今年3月,兆福公司的财产才被法院暂时扣押。 在过去的八年里,像安娜和她叔叔这样的投资者大量买入,其中包括女士圈。

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2023年6月,立委赖香玲召开记者会,呼吁诈骗案受害人挺身而出,挽回损失。

为什么一个名人会冒这么大的风险,选择这样一家不合格、非法的咨询公司呢?

这就不得不提到一位名叫梁保华的销售员。 她在一家大型商业银行工作。 2010年,她跳槽到Mega Fortune。 因为她认识的明星很多,所以她的表演很有名,佣金也很高。 她的名字被曝光了。 有3栋豪宅。

据媒体披露,梁保华与李安妮关系密切。 2006年,李安妮通过梁保华试水兆福公司的产品,并保证获得10%的利润。 三年后,补偿总额达到30%。 李安妮随后加大了对奥风其他产品的投资,并向家人推荐,总投资额为新台币5.5亿元。

这种“试水-尝甜头-加钱-吸引人”的方法不仅适用于工薪阶层,对权贵名流同样有效。

李安妮也多次想赎回,但都被梁保华劝住了。 毕竟稳定高回报的产品并不多。 直到去年12月,当傲风无法取钱的消息传出时,梁保华还在安慰李安妮,但许下的承诺还是迟迟没有兑现。

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诈骗案曝光后,受害投资者四处寻找梁保华。 她之所以躲藏起来,是因为她在寺庙闭关,很难联系到她,或者检察官已经在调查,而她涉嫌与客户勾结。

有媒体找到她皈依的寺庙,发现禅堂内至少有20名弟兄姐妹遇难。 梁保华鼓励他们和信徒们以房屋抵押贷款投资,赚取8%的高额利息。

有人信以为真,期望能拿回11月份还房贷的本金和利息,但一直没有拿回来。 当受害者挺身而出后,禅堂被迫关闭。

梁保华所在的兆富公司负责销售奥风基金投资产品。 曾奎明担任公司董事长兼总经理。

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兆富财富管理咨询有限公司官网截图

今年5月,台北地方法院作出刑事判决。 以曾奎明为首的七人(注:其他六人为副总经理、业务员)明知奥风金融集团及其相关境外基金未经主管部门批准。 兆富公司获准在台销售后,未设立投资信托、投资业务,也未申请担任境外基金总代理。 其明知这是一种财务诈骗手法,却以虚假、欺骗、误导的方式积极劝说原告参与投资,使其蒙受损失。 仅2014年至2018年,就吸收了约3764万美元(约2.7亿元人民币)。

头目曾奎明被判处有期徒刑2年零3个月,并处罚金新台币500万元(约合人民币112万元)。 当地法律规定,该罪最高刑罚不得超过5年监禁。

但台北地方法院今年8月发布的民事裁定书称,一名叫刘金华的男子是兆福公司的实际负责人,他并不在上述刑事判决的被告人之列。 随后有报道称,刘金华疑似香港人。 此外,梁保华并不在上述被告人之列。

法院推算,曾奎明从兆福公司获得的实际犯罪所得约为253万元(判决书没有具体说明是美元还是新台币)。

兆福公司的人主要拿0.1%的佣金,那么多出来的钱都去哪儿了呢?

据目击者证言,他们在一名销售人员的陪同下前往香港开设账户,并将款项汇至以奥风金融集团为收款人的账户。

据其网站介绍,奥风金融集团是一家成立于欧洲小国塞浦路斯的金融机构。

但今年5月底,在投资者持续无法照常赎回后,奥风单方面在公告中宣布无法继续投资活动,并主动放弃投资操作。 也就是说,它宣告破产。

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2023年5月27日,AYERS Alliance Financial Group Limited(AAFG)在其官网发布公告,宣布自愿放弃运营。

媒体找到了奥风金融集团的执行董事,名叫董舍达,操着香港口音。

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当奥峰骗局逐渐被揭穿时,他向媒体表示,自己只是名义上的一个人,幕后真正的操纵者是另一家名为徐汇金融集团(EASTHILL)的公司,而受益人是三名香港人,一名香港人。其中就是前面提到的刘金华。

至于董深达,也被媒体发现他在金融行业有多项“前科”。 2012年,他因利用虚假和误导性宣传销售商品、违反NFA规定而被美国期货协会(NFA)点名。 后来他又在日本故技重施,被勒令停业。

奥风案爆发前,董社达(右一)经常举办基金投资讲座分析财务状况/来源:镜报周刊

他提到的徐汇金融集团是一家在香港注册的私人公司。 该公司成立于2013年,至今仍在注册。 但其标明的办公地址是,今年5月,除了公司名称标识外,办公场地已空无一人。

当地媒体从受托参与调查的人士处获得一份内部资料显示,奥风金控集团的资金原本存放在两家境外外汇经纪商处。

然而,这两家分别成立于马来西亚和英国的不知名外汇经纪商也跟随奥风金融进入破产清算——与过去16年吸纳的巨额资金一起消失。

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你关注的是利息,骗子关注的是你的本金。

十六年后,法院判决中,将奥风金融集团、兆富公司的投资活动明确称为“庞氏骗局”。

庞氏骗局最典型的特征是用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期赎回。

正如安娜的投资朋友所说,投资200万并赚取丰厚利息后,人们不会倾向于在收益好的时候停下来,而是会继续加大投资。

当这个基金不断接受输血,规模越来越大的时候,在外人看来,就造成了赚钱的假象,进而可以骗取更多的投资。 这也是该骗局持续16年、吸收巨额资金的关键。

有时,即使是经验丰富的证券从业者也会陷入陷阱,因为他们更相信自己的经验而不是风险和常识。

宝菱富锦是台湾上市公司。 其董事长张立秋在台湾金融界经历过多次战斗。 但投资奥峰的基金十几年了,因为高回报一直很稳定,即使债市有很大波动,投资奥峰的基金也没有受到影响,之前也一直正常赎回。 公司董事会只投资加码也成为了一大受害者。

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宝菱富锦董事长张立秋(右三)

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回顾过去,无论市场波动如何,政府投资者都乐于看到结果。 或许只有旁观者才能意识到,这种违背常识的行为背后隐藏着风险。 人们低估了诈骗者的耐心,他们可能需要 16 年才能伪造真实的东西。

在此之前,很多人都像安娜一样,只认为自己找到了一个只有少数人享受的良好投资渠道。 直到韭菜被割的那一天,人们才想起了伯尼·麦道夫同样的教训——这个人花了20年的时间控制了美国历史上最大的金融欺诈案。

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伯尼·麦道夫

购买未经金监会批准的非法境外金融产品意味着没有法律保护,风险往往由参与者自行承担。 由于交易涉及海外,追偿难度极大。 然而,受伤的投资者并不甘心屈服,他们组成了自助小组,想要追回本金。

受害者抱怨称,金监会早在2015年就收到了报告,但没有采取积极行动,导致涉案金额从数百亿扩大到数千亿。

金监会表示,已七次移送司法部调查局调查。 自2015年以来,已发布14篇新闻稿,提醒公众投资时选择法律执业者和法律产品。

金监会在2019年新闻稿中提醒:购买目标到期债券基金不属于“保本保息”产品,投保人仍须自行承担相关投资风险。 也就是说,不存在保本保息的基金产品。

金监会也多次提到,投资产品应从金监会认可的合法保险公司购买,并确认投资标的(即投资什么类型的产品)和人员资质,以保障权益。 尤其是在决定购买复杂类似的海外金融产品时,切勿被高回报率诱惑而做出不适当的选择。

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台湾金融监督管理委员会

回到安娜的经历。

视频最后,她在被骗走600万嫁妆钱后试图吸取教训。

面对镜头,她无言以对,只能哭泣。 她很生气,怎么会相信这么好的事情。 回想起开户、投资的过程,她也心存疑虑,但又被对方提供的信息吓到了。

随后,她写下了自省文:“我懒得去研究,也不愿意承认自己听不懂他在说什么,所以才会发生这样的事情。以后,当我遇到这种看似不错的投资,无论规模有多大,无论身边有多少人相信,无论经营了多少年,都不要轻易相信。”

封面人物从左到右分别是李安妮、苏有朋、洪一辉

本文首发于南风窗旗下财经新媒体燕财经

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