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家庭服务信托新模式,基金投顾发挥了什么作用?

2023-11-16 04:01:03 來源: 搜虎网 作者:搜虎网

  

接下来我们就从了解家庭服务信托开始,谈谈基金投顾在这个新模式中的作用。

低门槛家庭服务信托

家庭服务信托是一种较新形式的信托产品。 根据今年3月发布的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》(以下简称《通知》),信托业务分为三大类,家族服务信托属于财富管理类资产服务信托下的服务信托。

_家庭信托基金平台_家庭信托的门槛

简单来说,家族服务信托是符合相关条件的信托公司作为受托人,受单一自然人委托,或者单一自然人及其家庭成员共同委托,提供风险等服务。隔离、财富保护和分配,是大家比较常用的。 我听到的“家族信托”有些类似。

《通知》规定,家庭服务信托首次设立时,实际信托金额应不少于100万元,期限不少于5年。 相比家族信托1000万元的“启动资金”,家族信托的门槛要低得多,让更多的家庭实现财富的综合管理和传承。

家庭信托的门槛_家庭信托基金平台_

值得注意的是,家族信托可以引入第三方专业投资顾问的作用,为其提供基金产品研究和资产配置建议。

专业的基金投资顾问服务

家庭信托基金平台_家庭信托的门槛_

具体来说,基金投资顾问机构可以为家族信托产品的基金投资提供投资顾问服务。 如今,市场上的公募基金种类更加丰富,数量不断增加。 基金业绩良莠不齐,投资者需要做越来越难的功课。

在之前的文章中我们已经给大家介绍过,基金投资顾问接受客户的委托,从客户的角度出发,按照协议为客户提供基金投资组合策略建议。 因此,可以说很好的解决了上述问题。

以易方达投资咨询为例。 作为2019年首批获准开展基金投资咨询业务的机构之一,经过三年多的实践,已服务超过10万个人客户和数百家各类机构客户。

其专业的投资顾问业务团队将进行市场研判,确定重大资产配置方案,从全市场数万只基金中筛选产品,形成投资组合方案。 在投资组合运作过程中,也会持续跟踪内部和外部的变化。 监控各类风险并提供投资组合优化建议。

家庭信托的门槛_家庭信托基金平台_

易方达投资顾问担任投资顾问的首批家族信托产品中,有两种股权中心分别为10%和40%的投资策略,产品风险为TR3(中风险产品)和TR4(中高风险产品)产品)分别。 。

前者基于控制基金投资组合策略的波动,后者则负责适度波动。 最终目标是努力实现资产长期稳定增值。 您可以根据家人的投资目标、风险偏好等实际情况做出适当的选择。

总体而言,家族信托可以保护家族资产,满足中高净值客户多样化的场景需求。 将基金投资咨询服务引入家族信托,可以通过专业的投研能力和持续、及时、热情的咨询服务,陪伴和引导客户进行科学配置,培养长期投资和理性投资理念。

注:基金投资咨询机构已在中国证监会注册,具有从事基金投资咨询业务的资格。 但本次登记并不构成对基金投资顾问机构投资能力和持续合规性的认可,也不代表中国证监会对该基金投资的认可。 对咨询业务风险和收益的实质性判断和保证。

搜虎网转载此文目的在于传递更多信息,不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

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