每位记者李娜每位编辑叶锋

目前，新客户理财收益率已成为券商获取客户的重要筹码。 吸引了新客户后，证券公司应该如何留住客户，而不仅仅是一次性的羊毛，特别是如何解决客户赚钱的问题。 格外重要。

完成客户分层后，近年来证券公司致力于财富管理业务的不断转型升级，客户资产保值增值的需求对证券公司提出了越来越高的专业化、数字化要求。 投资顾问利用科技平台为客户提供综合资产服务解决方案已成为重要环节。

单品资产配置计划

过去，投资顾问为客户提供服务时，往往依赖于关系，而且所服务的产品往往过于简单化。 显然，这样的客户群关系显然是不合适的，无论是新客户还是老客户。

“证券投资顾问已经习惯于以单一产品服务客户，收益竞争的现象更加明显。吸引新客户后，投资顾问需要快速、深入地了解客户的需求。当前客户的需求是资产配置和全账户服务也需要跟进，客户的需求不同，每个需求对应的产品风险等级也不同，单一的低端产品很难实现全覆盖。风险产品或中高风险产品。” 上海某证券公司管理层表示。

民生证券表示，随着财富管理业务不断转型升级，客户资产保值增值的需求对券商的专业化、数字化要求越来越高。 民生证券将于2021年开始规划资产配置服务体系，加大内部机制引导和客户应用的投入。

深耕ETF服务网点

在券商规划的资产配置体系中，ETF正在成为金融科技平台的重要抓手。

据记者不完全统计，2023年券商推出的8.18活动中，ETF投资顾问服务几乎将成为标配。

“这两年市场不是特别好，但是ETF是一个非常好的资产配置工具，具有多元化属性，而且正处于蓬勃发展期，成交量这两年增长也比较快。” “ETF产业链各方热情都比较高。可以看到，今年券商对ETF竞争的热情特别高。” 某券商理财经理告诉记者。

统计显示，从2019年开始，每年都会有1至5家券商举办ETF大赛； 2023年起，将出现全面爆发，年内至少有17家券商将举办ETF竞赛。

据了解，国泰君安818理财节推出“电子货币”、“窗轨”、网格交易三项ETF投资新服务，满足客户对数字化策略和工具的需求，提升客户交易服务体验，财富管理服务，帮助客户抓住ETF市场发展新机遇。 随着ETF服务的国家战略属性不断增强，ETF投资优势日益凸显。 国泰君安、天弘基金根据交易及理财客户的差异化服务需求，在君弘APP上推出“易买”理财策略。 开始购买”体验ETF指数产品结合固定收益产品的理财策略，分散投资风险，平滑投资波动，帮助投资者轻松迈出ETF投资第一步。

今年818盛会，光大证券（维权）将依托金阳光APP继续在证券投资顾问服务和基金投资顾问服务方面发力。 证券投顾方面，光大证券将举办818ETF专场直播，并精选投顾产品在财富导航栏目重点推广； 基金投资顾问方面，将围绕组合产品和投资顾问服务开展投资教育知识有奖挑战赛，并同步开展直播活动，向投资者全面普及基金投资顾问的服务内容。

此外，光大证券在客户服务方面进一步加强了财富业务的资产配置和内容伴随服务。 一是通过持续的ETF投资教育、ETF研究、ETF大赛、ETF专题直播等内容和活动，普及指数投资理念，增强客户科学合理的投资理念。 二是打通场内、场外金融产品边界，对场外开放式基金、场内ETF产品进行网上整合展示，方便客户综合资产配置。

内容陪伴是核心

随着线上线下获客压力的不断加大，券商目前纷纷深耕新媒体领域，能够产生流量收益，尤其是Z世代作为获客的关键来源。

长期以来，微信平台的运营一直是券商的主要分销渠道。 由于微信公众号互动性弱，如何增加客户粘性成为一个问题。 直播、短视频正在成为用户增长金融知识的重要手段。 海量算术数据显示，抖音平台用户非常关注财富管理、投资教育等金融内容。 2022年，财经内容视频播放量同比增长33.3%，评论数同比增长65.5%。

加强内容伴随服务，结合市场情况和产品配置，定制内容服务栏目，在公众号、应用端、视频号等新媒体平台上以图文直播、视频直播等形式为客户提供服务。 经纪人也忙得差不多了。

此外，不断升级投顾体系服务客户需求，也是券商对投顾体系的强化配置。

2022年，海通证券发布“收益投资顾问”品牌，从公司总部和分支机构挑选最优秀、最有经验的投资顾问，通过公司平台为客户提供服务。 在服务覆盖范围内。 从传统的交易和财富管理相关服务拓展至综合金融服务。 同时，通过科学的选拔机制和市场化的激励机制，鼓励最优秀的投资顾问致力于公司级和区域级客户服务。 赋能方面，公司将汇聚投研、平台工具、品牌流量、绩效考核等资源，为营投咨询提供赋能。

易观分析指出，客户财富管理需求规模也将逐步增大，需求方的推动或将让财富管理业务成为券商数字化的先行试验场。

在此背景下，创新服务方式将成为券商扩大用户圈层、深挖用户价值、巩固用户基础的关键因素。 在拓展用户圈层方面，证券公司可以通过创新投顾服务方式，拓宽投顾服务半径，打造专业投顾IP，培育优质内容，加深与客户的联系。 在提升用户价值、巩固客户基础方面，券商可探索私域流量管理，提升投顾数字化服务能力，动态提出资产配置建议，提供全程陪伴客户的综合服务。

封面图片来源：视觉中国-VCG41N1162556855

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