搜虎网手机版

多家银行调整银行卡账户非柜面交易将上调额度

2023-08-19 04:00:49 來源: 搜虎网 作者:搜虎网

  

记者冯英姿 北京报道

继清理休眠账户、严格限制开户后,银行“破卡”行动持续推进。

近日,青岛银行、大连银行等银行相继发布公告称,为有效保障账户资金安全,该行将根据使用情况调整银行卡账户非柜台渠道转账限额。客户帐户的。

“一般每天的限额是5000元,但每个客户的限额都会不同。” 青岛银行相关工作人员告诉《华夏时报》记者,主要是为了防范网络诈骗。 客户可携带银行卡及有效证件到网点查验,也可根据自身情况申请增加额度。

多家银行宣布“非柜面交易”将受到限制

2016年,央行出台了相关规定。 个人在银行开户时,每个人只能在同一家银行开立一个I类账户。 如果已有I类账户,开户时只能是II类或III类账户。 。

一般来说,银行I类账户是全功能账户,支持存款、购买投资理财产品等金融产品,还提供转账、消费支付、现金存取等服务; 而银行II类账户是功能受限的账户。 ,进行转账交易时有限制。

近两年,针对电信诈骗,多家银行推出“破卡”行动,同时加大对I类账户非柜面渠道交易的限制。

《华夏时报》记者从银行获悉,所谓“非柜台渠道”是指不在银行柜台办理的业务,包括网上银行、手机银行、网上快捷支付、点对点支付等。销售终端POS机、ATM机及支付宝、微信等第三方支付

银行卡金额受限是什么意思_有限额的银行卡收款限额吗_

在本公告中,青岛银行还提醒客户:“在采取支付限额安全控制措施的过程中,不会以任何形式要求您提供提款密码、支付密码、短信验证码等敏感信息。请您注意。”注意防范诈骗风险,不要随意泄露个人信息。”

事实上,从去年开始,银行就不断宣布调整支付限额。 今年2月,某大型国有银行上海分行发布公告,其中提到“我行将按照与银行账户匹配的原则,调整部分个人银行结算账户的非柜台渠道支付限额”。与账户风险级别的函数。”

同时,公告还称:“客户可通过柜台、电子银行渠道查询活期账户非柜面支付限额。如需调整金额,可到我行任一网点办理。”凭我行银行卡/凭证和有效身份证件提出申请,我行将根据审核结果为您调整相关业务功能和限额。

“目前,I类账户审核非常严格,即使可以开立,银行也会限制账户内的非柜面交易金额。” 一家大型国有银行的客户经理表示,现在银行对申请一类卡的客户审核非常严格。 如有特殊需要,可以先开立二级账户。

同样,据他介绍,银行的I类账户目前是有限额的,只要不是柜台交易,就有限额。 柜员会根据客户提交的工资证明、社保缴费基数或纳税情况进行设置。

不过,记者注意到,同一银行不同网点的政策执行情况和严格程度会有所不同。

易观金融行业高级分析师苏晓锐曾对《华夏时报》记者表示,近期不少银行调整了线上渠道交易额度,这与银行此前清理休眠账户的举措类似。 近年来,电信网络诈骗、诈骗刷卡、通过银行卡盗取卡内资金等案件频发,给银行风险体系防范和客户资金安全带来挑战。

银行严格审核卡的开卡情况

“现在有问责制,谁开卡谁负责。只要发卡机构涉案或者出现问题,发卡人就要承担责任。” 此前,一位国有大行的客户经理告诉《华夏时报》记者。

与此同时,针对目前跨省“存款特种部队”的情况,多位城商行客户经理告诉《华夏时报》记者,他们基本不为境外客户办理新开户手续。

“开户需要提供当地居住或工作证明,现在审核很严格。” 四川某商业银行客户经理提到,由于他所在的地区是电信诈骗重点防控地区,暂时无法为境外客户提供卡服务。 但在当地就读的大学生只能到学校所在区的银行网点办理。

目前,业内普遍认为,更严格的用卡审核、降低账户网上交易限额,是银行针对电信诈骗等风险事件,账户管控的又一次升级。

_有限额的银行卡收款限额吗_银行卡金额受限是什么意思

一家农村商业银行的客户经理告诉《华夏时报》记者,“现在一张一类卡可以卖3万元,再加上5万元的手机银行,但不要出租或出售自己的银行卡。如果该卡涉案,持卡人5年内不能开新卡,手机支付将被禁用,并纳入个人不良信用记录。”

“网上转账支付速度很快,监管难度大,所以减少金额,加强资金流向监管。” 浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员潘和林提出,加强用户账户和卡管理将是大势所趋,预计更多银行跟进个人账户管理。 但银行必须考虑客户便利性和资金安全之间的平衡。

“破卡”行动主要打击和纠正非法经营、销售电话卡、银行卡的行为。 其中,银行卡不仅包括个人银行卡、企业账户和结算卡,还包括非银行支付机构的账户,即微信、支付宝等第三方支付。

相关处罚力度也不小。 凡被公安机关认定存在出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对企业账户行为的单位和个人,将面临信用处罚、限制业务、严控账户和法律制裁。

其中,银行“断卡”行动仍在持续。 2021年11月,央行宣布督促银行和支付机构清理“非注册账户”、“一人多卡”、挂失换卡频繁等异常银行账户14.8亿户。 ; 支付方面,620家银行网点暂停开户业务1至6个月。

记者了解到,为防范电信诈骗、减少资源浪费,该行计划2023年继续清理银行卡。

搜虎网转载此文目的在于传递更多信息,不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

上一篇: 恒大披露2021年、2022年完整年报仅称呼“丁玉梅”

發佈評論:
  名字:   驗證碼:

  相关新闻
广告位
闽ICP备18009233号-1   Copyright ? 2017-2018   
Copyright ? 2017 搜虎网 www.xmsouhu.com 版权所有 搜虎网
统计代码